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EMB Deutschland unterstützt Versicherer beim Blick in die Kristallkugel

Neue Modellierungs-Software analysiert Millionen von historischen Policen und Schadenfällen für bessere Vorhersagen

Köln - 05. February 2008

EMB Deutschland, der Experte für aktuarielle Unternehmensberatung im Bereich der Sach- und Rückversicherung, präsentiert heute die neuen Versionen seiner Tarifierungs-Lösungen für Privatversicherer. Diese modernen Software-Tools unterstützen Aktuare dabei, profitable Preisstrategien für Risiken im Nicht-Leben-Sektor, wie beispielsweise KFZ oder Hausrat zu entwickeln.

Optimale und detaillierte Tarifinformationen in nur wenigen Sekunden: Der Leistungsumfang der EMB-Anwendungen „Classifier“ und „Rate Assessor“ wurde in den Updates erweitert. Versicherungsunternehmen können jetzt noch mehr Variablen bei gleichzeitig höherer Daten-Granularität berücksichtigen.
Die neue Version 2.2 der Software „Rate Assessor“ ermöglicht es Versicherern herauszufinden, welche Auswirkungen verschiedene Preisstrategien auf Marktanteil, Storno und Neugeschäft sowie aktuellen und zukünftigen Jahresgewinn haben. Gleichzeitig stellt Rate Assessor 2.2 alternative Szenarien, die auf Kundenverhalten und Markteinflüssen basieren, schnell und grafisch anschaulich dar. Weitere Features sind die separate Darstellung beliebig feiner Teildatenmengen zum detaillierten Vergleich verschiedener Portefeuillesegmente. Die Software importiert auch historische Policeninformationen und beliebige externe und interne Datenerhebungen aus einer Vielzahl unterschiedlicher Systeme und Modelle.

„Die neuen Upgrades unserer Lösungen erhöhen die Möglichkeiten der modellierbaren Pricing-Szenarien um ein Vielfaches. Außerdem ermöglichen sie die Darstellung und Analyse einer unbegrenzten Anzahl an Szenarien. So können Versicherungsunternehmen immer den besten Tarif für ihre unterschiedlichen Angebote finden und nutzen“, sagt Andy Lingard, Head of Software bei EMB. „Althergebrachte Tabellenkalkulationen halten den heutigen Anforderungen nicht mehr Stand: Sie sollten aus den Büros verschwinden. Mit den Anwendungen von EMB finden Versicherungsunternehmen garantiert die besten Tarife, da sie systematisch Kosten- und Nachfragemodelle sowie Marktpreise miteinander kombinieren und vergleichen. Kunden, die unsere Produkte nutzen, konnten ihre Ertragskraft um bis zu 30 Prozent steigern.“

„Die aktuelle Version des Classifier gibt Versicherern detaillierte geografische Klassifizierungen und Beurteilungen des Gefährdungsgrades an die Hand – selbst wenn bislang kein Schadenverlauf vorliegt. Ein weit verbreitetes Problem, bis jetzt. Die EMB-Software vereinfacht diesen Prozess, indem sie interne und externe Daten kombiniert. Mithilfe unserer Lösung können Versicherer ab sofort wirtschaftlich profitable, neue Geschäftsfelder angehen. Im heutigen Wettbewerb der Versicherungsanbieter ist diese Form der detaillierten Analyse mehr denn je entscheidend für den Geschäftserfolg. Ein wettbewerbsfähiger Tarif muss auf einer realistischen Risikobeurteilung basieren“, fügt Karl Murphy, Partner bei EMB, hinzu.

Zu der Bedeutung der Produkte für Kunden im deutschsprachigen Raum erläutert Frank Sommerfeld, Geschäftsführer von EMB Deutschland: „Die in der EMB-Software verarbeiteten Techniken und Ansätze können sehr generisch in allen Ländern weltweit eingesetzt werden. Zusammen mit der lokalen Expertise unserer Berater führt diese Kombination zu maßgeschneiderten Lösungen für unsere Kunden und damit zu signifikanten Zuwächsen in ihrer Performance.“
Durch die enge Integration von „Classifier“ mit der EMB-Software „Emblem“ und „Rate Assessor“ konnte diese starke und umfassende Lösung mit Funktionen zur Tarifoptimierung und zur Unterstützung des Entscheidungsfindungsprozesses erweitert werden. EMB arbeitet mit über 80 Prozent der weltweit führenden Nicht-Leben-Versicherer zusammen. Für diese Unternehmen entwickelt der Beratungsexperte Tarifvorschläge für Privatversicherungen. Die Darstellungen der EMB-Software gelten in der Versicherungsbranche als verlässlicher Maßstab für die Modellierung und Tarifierung von Risiken.

Die drei Kernprodukte von EMB im Bereich Pricing sind:
- Rate Assessor 2.2: ein Analyse-Tool für die detaillierte Modellierung, das Nicht-Leben-Versicherer bei der exakten Bestimmung ihrer Tarife unterstützt.
- Optimiser 2.0: eine optionale Ergänzung zum Rate Assessor, die eine anspruchsvolle Prämienoptimierung sowohl von Einzelpolicen als auch von Tarifbüchern ermöglicht.
- Classifier 1.3: kombiniert die statistische Modellierung mit der geografischen Analyse für eine wettbewerbsfähige Tarifierung.

Zitat Unternehmensvertreter

„Die neuen Upgrades unserer Lösungen erhöhen die Möglichkeiten der modellierbaren Pricing-Szenarien um ein Vielfaches. Außerdem ermöglichen sie die Darstellung und Analyse einer unbegrenzten Anzahl an Szenarien. So können Versicherungsunternehmen immer den besten Tarif für ihre unterschiedlichen Angebote finden und nutzen“, sagt Andy Lingard, Head of Software bei EMB. „Althergebrachte Tabellenkalkulationen halten den heutigen Anforderungen nicht mehr Stand: Sie sollten aus den Büros verschwinden. Mit den Anwendungen von EMB finden Versicherungsunternehmen garantiert die besten Tarife, da sie systematisch Kosten- und Nachfragemodelle sowie Marktpreise miteinander kombinieren und vergleichen. Kunden, die unsere Produkte nutzen, konnten ihre Ertragskraft um bis zu 30 Prozent steigern.“

„Die aktuelle Version des Classifier gibt Versicherern detaillierte geografische Klassifizierungen und Beurteilungen des Gefährdungsgrades an die Hand – selbst wenn bislang kein Schadenverlauf vorliegt. Ein weit verbreitetes Problem, bis jetzt. Die EMB-Software vereinfacht diesen Prozess, indem sie interne und externe Daten kombiniert. Mithilfe unserer Lösung können Versicherer ab sofort wirtschaftlich profitable, neue Geschäftsfelder angehen. Im heutigen Wettbewerb der Versicherungsanbieter ist diese Form der detaillierten Analyse mehr denn je entscheidend für den Geschäftserfolg. Ein wettbewerbsfähiger Tarif muss auf einer realistischen Risikobeurteilung basieren“, fügt Karl Murphy, Partner bei EMB, hinzu.

„Die in der EMB-Software verarbeiteten Techniken und Ansätze können sehr generisch in allen Ländern weltweit eingesetzt werden. Zusammen mit der lokalen Expertise unserer Berater führt diese Kombination zu maßgeschneiderten Lösungen für unsere Kunden und damit zu signifikanten Zuwächsen in ihrer Performance.“

Technische Voraussetzungen

Die drei Kernprodukte von EMB im Bereich Pricing sind:
- Rate Assessor 2.2: ein Analyse-Tool für die detaillierte Modellierung, das Nicht-Leben-Versicherer bei der exakten Bestimmung ihrer Tarife unterstützt.
- Optimiser 2.0: eine optionale Ergänzung zum Rate Assessor, die eine anspruchsvolle Prämienoptimierung sowohl von Einzelpolicen als auch von Tarifbüchern ermöglicht.
- Classifier 1.3: kombiniert die statistische Modellierung mit der geografischen Analyse für eine wettbewerbsfähige Tarifierung.

Über das Unternehmen

EMB Deutschland (www.emb-d.de) ist die marktführende aktuarielle Unternehmensberatung im Bereich Sach- und Rückversicherung in Deutschland und Teil des globalen Netzwerkes EMB. Die Schwerpunkte der Tätigkeit von EMB Deutschland umfassen die Bereiche Tarifierung und Prämienoptimierung, DFA, ALM und Risikomanagement sowie Reservierung und Unternehmensbewertung.

EMB (www.emb.co.uk) wurde 1993 gegründet und kombiniert versicherungsmathematische (aktuarielle) Beratung mit Software für anspruchsvolle Analysen und Risikobewertung. Die Europa-Zentrale von EMB befindet sich in London, weltweit beschäftigt das Unternehmen mehr als 250 Mitarbeiter und deckt damit alle wichtigen Märkte ab (einschließlich Nord-, Mittel- und Südamerika, den Asiatisch-/Pazifischen Kontinent und Europa sowie den Mittleren Osten und Afrika). Zu den globalen Kunden von EMB zählen 28 der weltweit Top-30 Sach- und Rückversicherer.

Kontaktdaten

LEWIS PR
Alexander Wehrmann
Tel.: +49 69 3085-5853
alexanderw@lewispr.com

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